Saiba como fazer gestão financeira de forma eficiente

O cuidado com a parte financeira de uma empresa é determinante para o seu sucesso. Afinal, sem os recursos necessários, não há crescimento ou mesmo capacidade de se manter no mercado. Para driblar as ameaças e potencializar o desempenho, é indispensável saber como fazer gestão financeira de forma eficiente.

O processo envolve o cuidado com as questões mais importantes para o negócio e depende de uma atuação estratégica e funcional. Assim, você poderá fazer com que a empresa decole em desempenho, com as contas em ordem.

A seguir, apresentamos um guia completo para que esse gerenciamento seja o melhor possível. Confira!

O que é gestão financeira?

A gestão financeira reúne todos os conhecimentos, as práticas e as ferramentas que envolvem a administração das finanças de uma empresa. Ela inclui o cuidado com o que entra e sai do orçamento do negócio e ajuda a prever o uso adequado e estratégico dos recursos.

Trata-se de uma das partes mais importantes de uma empresa e deve ser realizada por um responsável, conhecido como gestor financeiro. O profissional é quem realiza as análises e toma as decisões, em busca de objetivos pré-definidos.

Qual é a importância da gestão financeira?

O cuidado com o dinheiro e com as movimentações de um negócio gera diversos benefícios; e por isso é tão importante. Ao entender o que uma boa gestão financeira pode fazer, inclusive, fica claro por que vale a pena ter atenção redobrada.

A seguir, descubra o que torna a gestão financeira tão importante e saiba quais são os seus principais pontos positivos!

Ampliação da segurança de mercado

Um negócio está sujeito a diversos riscos de mercado. Se eles não forem gerenciados corretamente, a empresa pode se ver obrigada a fechar as portas. No caso da parte financeira, isso é ainda mais importante, já que os recursos sustentam as operações e permitem que haja continuidade de atuação.

Assim, ao saber como fazer uma gestão financeira eficiente, é possível fortalecer o posicionamento de mercado e favorecer a atuação no segmento. Com menos riscos, aumentam as chances de manter o empreendimento em operação.

Aumento da lucratividade

Um gerenciamento de finanças adequado também é determinante para que o lucro do negócio aumente. Afinal, com a redução estratégica de despesas, a lucratividade se torna maior.

Isso é ótimo para garantir uma boa remuneração para o empreendedor, por exemplo, já que as retiradas se tornam mais consistentes. Além disso, é uma forma de reduzir o endividamento do negócio, o que ajuda a manter uma situação saudável.

No geral, isso também está atrelado à questão da segurança e da robustez. Inclusive, é uma forma de chegar mais longe no mercado e de superar os desafios.

Possibilidade de crescimento e investimentos

Com uma lucratividade ampliada, sobram mais recursos para investir em melhorias e novidades do negócio. Ou seja, a gestão financeira eficiente faz com que haja mais recursos para financiar o crescimento do negócio.

Um restaurante que tem um ótimo gerenciamento nesse sentido, por exemplo, tem mais chances de abrir uma unidade em outro bairro ou cidade. Isso também vale para lojas, supermercados e outros estabelecimentos.

Além de tudo, é possível investir em melhorias no produto ou nos serviços, assim como no contato com o cliente. Isso gera experiências cada vez mais interessantes e contribui, até mesmo, para a fidelização do público.

Reforço da competitividade

O mercado atual tem se mostrado mais competitivo, com mais empresas que desejam atrair a atenção dos clientes. Além disso, as pessoas estão mais exigentes, e tudo isso força os negócios a investirem mais.

Só que a falta de recursos pode acabar forçando o endividamento, uma vez que o fato de não buscar recursos extras pode fazer com que o empreendimento fique para trás da concorrência.

Por outro lado, entender como fazer gestão financeira ajuda a solucionar isso. Afinal, é possível buscar inovações e atuar na melhoria contínua. Isso torna o negócio mais dinâmico, flexível e capaz de se adaptar às necessidades do mercado. Dessa forma, há como se destacar dos concorrentes e melhorar os resultados.

Como fazer uma boa gestão financeira?

Obter eficiência na gestão financeira é possível com a ajuda de algumas estratégias e boas práticas. Elas precisam ser adaptadas à realidade de cada negócio e, para isso, é necessário conhecer seus fundamentos. No geral, a intenção é garantir que os custos fiquem sob controle e que os ganhos atendam às expectativas.

Para saber como fazer uma gestão financeira eficiente e de sucesso, veja algumas dicas imperdíveis!

Elabore um planejamento financeiro

Para que o gerenciamento seja bem-sucedido, é indispensável iniciá-lo de forma estruturada. Então, o ideal é montar um planejamento financeiro completo e robusto para o seu negócio.

Defina quais são os recursos disponíveis para o período de interesse e crie um orçamento. A intenção é distribuir os valores de acordo com as necessidades, as prioridades e os interesses em termos de resultados.

Também é importante estabelecer metas e indicadores financeiros, os quais serão usados para acompanhar e comparar os resultados. Desse modo, é mais fácil ter um controle efetivo.

Acompanhe o fluxo de caixa

Um dos instrumentos financeiros mais importantes é o fluxo de caixa. Essa ferramenta serve para registrar todas as entradas e saídas financeiras, em determinado período. Assim, é possível acompanhar o volume líquido do caixa e entender o comportamento geral das finanças.

Saber como fazer controle de fluxo de caixa, inclusive, é indispensável para entender possíveis gastos não previstos ou divergências na conciliação bancária. O acompanhamento, então, passa a ter mais qualidade.

Também é interessante usar o fluxo de caixa projetado. Em vez de incluir apenas as movimentações que já se concretizaram, ele envolve as contas a pagar e a receber. Isso permite ter uma ideia dos custos ao longo do tempo, bem como das entradas. Então, fica mais fácil se planejar para cumprir todas as obrigações.

Tenha cuidado com dívidas

O endividamento é um grave problema para o negócio e atrapalha o processo de gestão financeira. Por isso, é preciso manter o controle para que não seja preciso solicitar tantos empréstimos e financiamentos.

Caso seja necessário solicitar crédito, é fundamental pesquisar condições e taxas de juros. Também é preciso ter cuidado para que o uso do dinheiro seja responsável e realmente ajude a empresa a chegar mais longe.

Outra possibilidade é recorrer a fontes diferentes de obtenção de crédito, como a antecipação de recebíveis. Mediante o pagamento de uma taxa, seu negócio consegue antecipar as contas a receber. Assim, em vez de se comprometer com uma dívida, você usa um valor que já é do negócio.

Conheça e reduza os custos improdutivos

Os custos improdutivos são um problema sério para a gestão financeira e podem comprometer seus resultados. Basicamente, eles são aqueles gastos que não geram nenhum benefício e não adicionam valor para o negócio de nenhum modo. Entre eles, estão os desperdícios, os juros causados por atrasos no pagamento, e assim por diante.

Para evitar os impactos que eles causam, o ideal é mapeá-los e atuar para reduzi-los. Assim, você consegue direcionar os recursos para as questões que mais importam em seu negócio.

Acerte na organização de documentos

A desorganização custa caro, especialmente quando o seu objetivo inclui saber como fazer gestão financeira com eficiência. Por isso, o ideal é manter todos os documentos organizados, acessíveis e devidamente armazenados.

A digitalização é um caminho bem interessante e permite que você armazene balanços, relatórios gerenciais, notas fiscais e elementos semelhantes. Com uma boa estratégia, nenhuma informação se perde.

Além de tudo, é essencial para manter a integração entre os setores. Com documentos organizados, as áreas de compras e de estoque podem se comunicar, por exemplo. Assim, não há desabastecimento e as compras acontecem no momento certo.

Tenha cuidado com o estoque

Por falar nisso, a estrutura de armazenamento tem grande influência no gerenciamento financeiro de um negócio. Afinal, estoque é dinheiro parado e, se não receber a atenção certa, pode resultar em desperdícios e perdas.

Nesse sentido, o melhor é adotar uma metodologia de gerenciamento de estoque, com controle de entrada e saída. Também é preciso fazer inventários e realizar compras planejadas.

Tudo isso interfere na necessidade de capital de giro, nos custos com recursos humanos e espaço físico, assim como nos desperdícios. Portanto, tem tudo a ver com o gerenciamento do dinheiro.

Acerte na precificação

No geral, a principal maneira de obtenção de renda por parte de um negócio consiste nas vendas realizadas, certo? Para que isso aconteça, é necessário ter boas vendas e, principalmente, contar com o preço certo.

O preço cobrado por produtos deve incluir alguns elementos, como o custo-base, os valores de impostos, as despesas fixas e variáveis e a margem de lucro. Então, é essencial conhecer bem a estrutura de custos do negócio para aplicar um valor competitivo, mas que gere resultados positivos.

Ao realizar promoções, o cuidado com essa questão deve ser redobrado. A redução acentuada de preço pode fazer com que o seu negócio não consiga cobrir os custos, o que gera prejuízo a cada venda realizada.

Saiba definir prioridades

Como o dinheiro é um recurso limitado, faz sentido que seja preciso definir como e quando ele deve ser usado. Para garantir que as questões importantes sejam contempladas, a gestão financeira também exige a definição de prioridades.

Pense em um supermercado e em seus diversos custos. Em determinado momento, é necessário escolher entre a aquisição de novos equipamentos de refrigeração ou a renovação do salão.

Não havendo recursos para realizar ambas as tarefas, o ideal é pensar no que é mais urgente e tem mais potencial de resultados. Se os equipamentos atuais estiverem obsoletos ou com mau funcionamento, a compra é indispensável. Já se a principal necessidade for melhorar a qualidade do atendimento, a renovação do salão pode ser a escolha.

Isso envolve uma boa tomada de decisão, a qual considera os objetivos, as dificuldades e o potencial retorno de cada escolha. Assim, há como usar os recursos da melhor maneira.

Antecipe-se aos imprevistos

Mesmo um planejamento completo não é capaz de cobrir todas as áreas que envolvem as finanças de um negócio. Afinal, imprevistos acontecem e, sem aviso, a situação do orçamento pode encarar diversas mudanças.

Para evitar que isso atrapalhe o alcance dos resultados financeiros, o ideal é se preparar para cenários do tipo. Assim, vale a pena provisionar uma reserva financeira para que os custos extras sejam contemplados.

Também é importante estar preparado para tomar decisões em um curto período. Com dinamismo e atenção às condições do mercado, é possível evitar problemas maiores e perdas diversas.

Tome decisões baseadas em dados

No processo de como fazer gestão financeira, saber tomar decisões é indispensável. No entanto, não basta fazer suposições e usá-las como único recurso para decidir qual caminho escolher. Em vez disso, o melhor é utilizar os dados a seu favor.

Com base nos indicadores definidos inicialmente, faça um acompanhamento dos resultados por meio da medição desses dados. Assim, você consegue acompanhar a evolução de certos resultados e até comparar a performance com empresas concorrentes.

Em especial, o uso de dados permite ter uma compreensão clara e objetiva quanto ao negócio. Assim, as chances de acertar na tomada de decisão são maiores, o que evita perdas.

Aprenda com os erros

Os deslizes no gerenciamento financeiro podem acontecer em qualquer situação, com qualquer empresa. É o caso de um orçamento que acaba subdimensionado ou de uma situação que leva a um desperdício de dinheiro.

Apesar de serem indesejáveis, essas situações podem ser úteis porque trazem lições que podem ser aplicadas no futuro. Para tanto, é indispensável reconhecer os erros, identificar seus motivos e pensar em soluções para evitá-los no futuro.

Considere um supermercado que faz um estoque maior que o necessário e perde dinheiro com itens que são descartados, por causa do prazo de validade. Sabendo as razões que levaram a esse armazenamento tão grande, é possível atuar de forma estratégica para que isso não se repita.

Automatize processos

A gestão financeira não precisa ser improdutiva e burocrática — muito pelo contrário. Como a intenção é torná-la mais eficiente, vale a pena utilizar a tecnologia a favor do desempenho dessa etapa.

Uma das formas de fazer isso é com a utilização de um sistema com módulos voltados para a gestão financeira. Graças a esse recurso, você tem a chance controlar melhor as movimentações, além de gerar relatórios e manter tudo organizado.

Também é interessante contar com outros recursos complementares, como impressoras fiscais, leitores de dados e assim por diante. Em vez de destacar os impostos na nota fiscal eletrônica a cada venda, por exemplo, tudo é feito automaticamente graças à integração de dados.

Por que é importante prever custos?

No processo de gestão financeira, uma das partes mais importantes envolve conhecer, antecipadamente, as despesas. É assim que você consegue montar o orçamento e determinar quais recursos devem seguir para quais pontos.

Mas você sabe o que torna essa tarefa tão relevante? A seguir, veja quais são os maiores benefícios de prever os custos do negócio.

Melhor utilização dos recursos disponíveis

Quando se fala nesse tipo de previsão quanto às saídas, é indispensável pensar que se trata de uma forma de aproveitar melhor o dinheiro que o negócio tem disponível. Afinal, ter uma ideia antecipada quanto aos custos é essencial para determinar como deve ser feita a distribuição de recursos.

Com planejamento e organização, é possível explorar as possibilidades e garantir que todas as questões importantes sejam contempladas. Assim, há menos riscos de um setor ou processo ficar sem recursos.

Fortalecimento da tomada de decisão

Sabendo quais são os custos potenciais, a gestão é favorecida em relação à tomada de decisão. Se um restaurante sabe que precisará pagar determinado valor a fornecedores no meio do mês, por exemplo, não gastará esse recurso com outro investimento nos primeiros dias do período.

Esse conhecimento também ajuda a identificar se existe uma oportunidade de melhoria. Afinal, fica mais fácil identificar os desperdícios e lidar com as suas causas. Assim, a tomada de decisão nesse sentido também é favorecida.

Aumento das chances de sucesso

A questão financeira é um dos pontos mais importantes para o negócio que deseja atingir bons resultados; por isso saber como fazer uma gestão financeira eficiente tem tanto impacto. Nesse processo, a avaliação de custos é essencial para ajudar no alcance de objetivos.

Somente assim é possível priorizar as questões de maior impacto e criar uma estratégia funcional. Como consequência, o negócio tem a chance de se fortalecer no mercado e de obter mais robustez e eficiência.

Afinal, você sabe quando deve cortar gastos e quando arriscar?

Diminuir os custos de uma empresa, em geral, aumenta a sua lucratividade. No entanto, apenas focar em diminuir os gastos não é a melhor estratégia, já que algumas despesas são, na verdade, investimentos.

É por isso que, antes de pensar em cortar gastos, é preciso saber se o ideal é reduzir os custos ou mantê-los. A seguir, veja quando seguir por um caminho ou por outro e descubra o que fazer!

Saiba a quais processos a despesa está associada

Primeiramente, é preciso saber quais são as partes do negócio que estão relacionadas ao custo que está sendo avaliado. Se estivermos falando de uma despesa associada à qualidade do produto ou do serviço ou à experiência do cliente, a redução pode não ser interessante.

Por outro lado, custos improdutivos podem e devem ser reduzidos porque não agregam, de fato, nada para o negócio. Então, veja quais são as áreas diretamente e indiretamente ligadas ao valor e veja se é, de fato, uma boa ideia mexer nele.

Veja quais são os impactos da sua redução

Para tomar essa decisão de modo efetivo, é indispensável avaliar as potenciais consequências de uma diminuição quanto a uma despesa. Afinal, na hora de fazer gestão financeira com eficiência, nem sempre o corte gera os benefícios esperados.

Pense na seguinte situação: uma empresa de varejo deseja modernizar a sua gestão e decide contratar um software de gestão. Porém, diante do valor necessário, decide adquirir uma opção mais barata.

Embora tenha economizado no começo, há vários impactos negativos, como perda de informação e prejuízos. Então, a redução não cumpriu o papel esperado.

O mesmo vale para a mudança de fornecedor por um mais barato, para a redução de processos internos e assim por diante. Nem sempre o que promete diminuir despesas vai gerar valor agregado na mesma proporção.

Avalie os custos envolvidos na mudança

Mesmo que os impactos sejam positivos, é preciso considerar que um corte de gastos, muitas vezes, exige a implementação de algumas mudanças. Será preciso repensar processos ou definir novos modos de agir. Tudo isso exige recursos, só que nem sempre é viável ou vantajoso utilizá-los.

Pense em uma empresa que encontra um ponto comercial mais barato e começa a planejar a mudança. Porém, todo o transporte até o novo local mais as perdas de dias produtivos e de fluxo de pessoas geram grandes custos. Nesse caso, pode ser mais interessante permanecer no local, pois, analisando todos os aspectos envolvidos, não compensa fazer a mudança.

Essa análise precisa ser muito completa e baseada em dados, para que você saiba, de fato, quando é o momento de cortar despesas.

Saiba diferenciar despesa de investimento

Para entender como fazer gestão financeira com eficiência, também é indispensável reconhecer que há diferenças entre custos e investimentos. Nem toda saída financeira do fluxo de caixa é, de fato, um gasto.

Escolher um software de gestão e adquirir equipamentos para automação comercial, por exemplo, gera custos. No entanto, a saída financeira gera impactos positivos em curto, médio e longo prazo, o que aumenta a rentabilidade do negócio. Então, trata-se de um investimento.

Já aquilo que não gera impactos positivos continuamente pode ser um gasto. Ter isso em mente vai ajudar a saber quando é o momento de cortar e quando o ideal é manter.

Entender como fazer gestão financeira é determinante para qualquer negócio que deseje se destacar dos concorrentes e aumentar as suas chances de sucesso. Com essas práticas e o apoio da tecnologia, é possível ganhar eficiência e, assim, atingir novos patamares no mercado.

Gostou deste conteúdo e acha que ele pode ser útil para outras pessoas? Compartilhe o post nas suas redes sociais e aproveite para marcar os seus contatos!